Le but de cette introduction est de donner ici une présentation claire des méthodes et des outils appliqués dans la gestion de trésorerie. Nous commencerons par l'introduction générale à la « gestion de trésorerie » et expliquer à comment la bonne gestion de liquidité peut permettre aux entreprises de réaliser la rentabilité optimale des liquidités insuffisamment voire mal utilisés et augmenter le contrôle de leurs marges de financement.

Nous expliquons plus tard comment les sources et les utilisations de l'argent comptant de votre entreprise peuvent être identifiées et comment les apports et les sorties d'argent comptant peuvent être évalués eu égard à  certains actif mieux identifiés visant à faire baisser votre Besoin en Fonds de Roulement (BFR) et activer des simulations de vos différents budgets. Nous vous expliquerons également comment critiques les « points sensibles » ainsi que la vulnérabilité de votre entreprise aux déficits de marge de financement et comment celles-ci  peuvent être mesurées.

 Nous présentons et expliquons un certain nombre d'outils et de méthodes que vous pouvez utiliser pour changer les fonds isolés en argent comptant fonctionnant et donc rentabilisé. Un des buts à atteindre est bien sur de veiller à optimiser votre fonds de roulement d'exploitation en employant certaines techniques connues d’autres moins. Une autre méthode « notional cash pooling» vous permettra de réduire au minimum vos dépenses d'intérêt en compensant les positions débitrices et les positions créditrices des comptes bancaires au sein du groupe. (Voir Zéro balance et Notional Cash Pool).

Nous vous aiderons finalement en vous expliquant comment « le notional pooling» peut être employé en même temps que « le target balancing» et  les « automated investments». D'autres outils incluent le « controlled investment accounts», et les  « end-of-day sweep accounts» et finalement les « lock-boxaccounts» qui peuvent être installés avec l'aide d'une grande banque ou de banques régionales.

En conclusion, nous vous proposons une politique pour la gestion de trésorerie pouvant être formulée et mise en application en fonction de la structure de votre entreprise et s’assurer que des procédures opérationnelles ont été mises en place et maintenues pour gérer de façon optimale la collecte d'argent comptant et pour encaisser la manipulation du cash à tous les niveaux de votre organisation.

Nous avons l'expérience  de ce type de structure dans la plupart des pays européens, en d'Amérique du Nord, au Canada et plus récemment en Asie.

Avec notre expertise nous pouvons créer et proposer la mise en œuvre de solutions avancées dans la gestion de votre trésorerie en combinant des techniques et des méthodologie différentes au sein de différentes régions et adhérant à la structure de votre entreprise. Nous avons une liste de contrôle disponible qui nous permet d’inventorier  tout à fait rapidement quelles synergies peuvent être réalisées pour votre organisation ou encore être mises en application avec une réponse rapide.

L'information étant obtenue à partir de ces listes de contrôle et analysant étroitement votre problème, nous avons besoin de deux ou trois jours pour analyser quelles synergies peuvent être réalisées. Au-dessous vous trouverez quelques exemples des services de gestion de trésorerie que nous offrons à nos clients au travers de quelques liens proposés.

Votre demande en gestion de trésorerie

Analyse du volume et de la forme des marges de financement ; mesure des coûts des sommes à recevoir de comptes et des sommes à verser ;investigation des techniques pour la compensation d'équilibre et d'intérêt ; Quid de l'épargne possible sur les sommes à recevoir, des sommes à payer et sur la gestion de la liquidité ; processus de linéarisation dans l'organisation.

Approach on Notional Pooling

SWIFT MACUGs

How to select ideally a treasury system?

Efficiency and liquidity approach in cash management.

Financial Institutions Treasury Management

Corporate treasury risk management — Are new approaches now essential?

European Commission discussion paper "SEPA Migration End-Date of March 2010"

At the meeting of the European Commission's Payment Systems Market Expert Group (PSMEG) on 23 March 2010 the European Commission tabled a discussion paper titled "SEPA Migration End-Date" (PSMEG/002/10).